权力与财富的分配制衡解密超级富豪的家族传承
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家族财富传承是富豪们永远关心的话题。家族财富如何能有效传承不仅关系到企业的自身发展，也会对整个经济趋势产生或多或少的影响。图片来源：upslash首富家族的“继承人之战”公开资料显示，LVMH集团是当今世界最大的奢侈品集团，于1987年由伯纳德·阿尔诺将路易威登和酩悦·轩尼诗公司合并而成，汇集了75个知名品牌，涵盖六大不同领域：葡萄酒与烈酒、时装与皮具、香水与化妆品、手表与珠宝、精品零售和其他，包括纪梵希、芬迪、罗意威、丝芙兰和宝格丽等；此外，该集团还在全球拥有5500多家门店，2021年的销售额达到642亿欧元。图片来源：upslashLVMH集团是一个庞大的奢侈品帝国，2017年，该集团以70亿美元收购迪奥；2019年，以162亿美元拿下美国著名珠宝品牌蒂芙尼。在《2023家大业大酒·胡润全球富豪榜》中，现年73岁的“世界奢侈品教父”伯纳德·阿尔诺个人财富达到1.35万亿元人民币，已取代特斯拉CEO埃隆·马斯克，成为世界新首富，他巨大财富的继承问题再次成为行业关注的焦点。尽管阿尔诺已在年度股东大会上修改公司章程延迟退休，将首席执行官的年龄限制从75岁延长至80岁，但未来五个子女将如何分配这些财富，LVMH集团如何平稳进入后伯纳德·阿尔诺时代，是关系到一个行业发展的大问题。图片来源：2023家大业大酒·胡润全球富豪榜阿尔诺也正在给出新答案，加快了考察与任命集团继承人速度。2023年1月，LVMH集团调整旗下两大品牌迪奥和路易威登的管理层：过去4年执掌迪奥的彼得罗·贝卡里将接替迈克尔·伯克，出任路易威登的董事长兼首席执行官。然而更令人关注的变动聚焦在阿尔诺的子女身上，现年47岁的德尔菲娜·阿尔诺在本次的集团管理层改组中获得晋升，被任命为迪奥的首席执行官。阿尔诺的长子安托万·阿尔诺则在2022年12月就被任命为家族控股公司的负责人。伯纳德·阿尔诺的长子与长女：安托万·阿尔诺、德尔菲那·阿尔诺此次LVMH罕见的大规模高层改组被认为是阿尔诺正在加强其家族对集团的控制，很多时尚界人士认为德尔菲娜与弟弟安东尼之间将会有一场“继承人之战”，其他兄弟姐妹也可能加入，因为阿尔诺的5个子女目前都在集团任职。对于继任者的培养，伯纳德几乎都是从他们踏入社会开始就着手了，将他们放在单一品牌历练，在商场上学习成长。德尔菲娜·阿尔诺是他和第一任妻子安妮·德瓦弗兰所生。她沉着自信、举止优雅、头发光滑，有父亲那样摄人心魄的浅蓝色眼眸和身高。她的伴侣是法国科技富豪格扎维埃·尼埃尔，他们育有两个孩子。她英语流利，曾在美国和伦敦政治经济学院学习，在为父亲工作以前就职于麦肯锡咨询公司。也许是出于对父亲无意识的尊敬，德尔菲娜倾向于款式简约的纯色服装（通常出自迪奥）和他并肩坐在秀场前排，像他一样面无表情。她看起来并不乖戾凶恶，但也算不上平易近人。2001年，年仅26岁的德尔菲娜被任命为Dior商业总监，主要负责Dior产品的开发推广，并凭借新香水和手袋在市场大热，升任副执行董事。迪奥总裁德尔菲娜·阿尔诺安托万则要显眼一些。如果说德尔菲娜的座右铭是“活得隐蔽，活得快乐”，安托万则在光棍时代享受花花公子的称号。安托万从互联网初创公司domainoo.com开始职业生涯，也是在2002年25岁时回到家族内部，并在2006成为LVMH董事会成员。2007年他30岁时开始担任LouisVuitton传讯总监，他策划了2007年的名人广告，参加者包括基思·理查兹、凯瑟琳·德纳夫、贝利、马拉多纳、穆罕默德·阿里和米哈伊尔·戈尔巴乔夫。在他的策划下，LouisVuitton的影响力进一步扩大，重塑了品牌调性，并拓展了品牌的线上业务。他还担任贝卢蒂公司的首席执行官，把公司年销售额从4500万美元提升到1.3亿美元。伯纳德与第二任妻子所生的三个儿子也在家族中显露头角：让·阿尔诺、亚历山·阿尔诺、弗雷德里克·阿尔诺。阿尔诺家族：让·阿尔诺、德尔菲娜·阿尔诺、安托万·阿尔诺、伯纳德·阿尔诺、埃莱娜·梅西耶、亚历山·阿尔诺目前担任蒂芙尼Tiffany执行副总裁的30岁次子亚历山·阿尔诺，在24岁时就接手了当时集团新收购的品牌日默瓦，担任其联合首席执行官。在日默瓦历练，让他善于开拓行业新玩法、挖掘品牌对年轻消费者的吸引力的优点展露出来，而后获得了掌舵珠宝品牌蒂芙尼Tiffany的机会。27岁的弗雷德里克·阿尔诺则是LVMH集团销售收入最高的腕表品牌TAGHeuer的首席执行官。他曾在Facebook和麦肯锡工作过，也和长兄一样，进入集团前创业建立了一家移动支付初创公司，并将其卖给了法国巴黎银行。24岁的小儿子让·阿尔诺也在2022年8月加入LouisVuitton担任腕表营销和产品开发总监。伯纳德与第二任妻子所生的三个儿子虽然年龄和资历尚浅，但可以看到伯纳德对他们的栽培路径上是相似的，踏上社会的第一课就是如何管理一个品牌，实操是大课题。世界性难题：选择接班人对于家族企业的传承，伯纳德·阿尔诺显示出一贯的严格与冷静：谁能将企业运营得更好，就拥有更大的话语权。伯纳德的竞争对手、现年60岁的开云集团董事长兼首席执行官，经历了集团从一家经营木材业务的公司发展为全球最大的奢侈品集团之一的整个历程。在面临家族成员接班时，也同样严肃。作为Pinault家族四兄妹中唯一在集团任职的家族成员，François-HenriPinault负责管理四兄妹的共同财产，他曾在采访中表示：“第一代交接相当顺利，但到了我们这一代，4兄妹有12个孩子，如何选择继承人要一再慎重。”瑞士历峰集团主席Johann Rupert目前，面临家族成员接班的超级奢侈品集团还包括Prada、Armani、RalphLauren、硬奢之王历峰集团等。这其中，历峰集团董事长JohannRupert今年已满73岁，其子AntonRupertJr年仅35岁，也是近几年才成为家族企业董事会成员，开始在公开场合露面。相比起LVMH集团或者Prada集团的二代们在媒体上大肆渲染的卓越战功，AntonRupertJr还只是父亲身边的管培生。每个企业家都有自己培养继任者的手法，88岁的Giorgio Armani先生依然还在参与集团事务，放心不下接班人。对于超级财富集团来说，合格接班人的出现，不仅需要父辈耳濡目染的栽培，也需要接班人具备远大的志向和天生的嗅觉——并不是历任家族接班人都能具备这样的天赋，这也成为了富豪传承的世界性难题。这些曾创造大量财富的野心家们自然不会任由金钱与产业在不确定的接班人手中流失，他们逐渐开辟出了另一条传承之路。19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的欧美国家的大企业家将金融专家、法律专家和财务专家等聚集起来，就如何管理和保护自己家族的财富和商业利益进行研究，只为一个家族服务的单一家族办公室诞生。位于美国纽约曼哈顿的洛克菲勒中心家族企业经久不衰的力量从美国标准石油创始人约翰·洛克菲勒率先成立家族办公室、财富传承6代不衰，到摩根大通创始人约翰·皮尔庞特·摩根随后效仿、再到英国戴安娜王妃运用家族信托为两个儿子留下巨额财富……曾经显得神秘和高高在上的家族信托及家族办公室越发为人所熟知。随着中国传统制造业和房地产行业造就一批富豪，财富意识的觉醒、富有家族的离婚率大幅提高，以及CRS背景下的全球税务筹划需求提升，乃至家族办公室门槛降低等，都使得家族办公室在国内也开始得到了长足发展。胡润百富首次定义了中国式家族办公室：之所以区别于成熟市场中的家族办公室，在于它是根植于中国本土且适应中国市场监管特点的家族办公室，服务中国企业家。从家财、家业管理到家人、家风建设，既融合了西方成熟家族办公室的业务特征，更延续了中华民族传统文化的中国特色。图片来源：2022中国式家族办公室行业发展白皮书家族传承：权衡和筹备伴随着中国改革开放40余年，加入WTO20余年，中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中。显示，截至2022年1月1日，中国拥有亿元人民币可投资资产的“超高净值家庭”数量达到8.2万户，增长率为3.7%；拥有3000万美元的“国际超高净值家庭”数量达到9.2万户，比上年增加3,600户，增加4.1%，其中拥有3000万美元可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到5.8万户，增长率为3%。中国未来10年将有19万亿元财富传给下一代，未来20年将有51万亿元财富传给下一代，未来30年将有98万亿元财富传给下一代。图片来源：2022胡润财富报告胡润百富董事长兼首席调研官胡润表示：“中国第一代创业者大多已步入传承阶段，如何顺利地完成企业和家族传承已成为社会和业界关注的重要课题。通过调研我们发现，中国高净值家庭注重以人为本，对精神财富的传承重视度高于物质财富与社会财富，并且崇尚相对平等的子嗣分家制度，这也使得在推进家族传承过程中有更多需要权衡和筹备的事宜。”据数据显示上榜企业家平均年龄58岁，而中国高净值人群推进家族传承事宜的平均年龄为54.1岁，家族传承的大幕已经拉开。分析了中国富豪在面临家族传承时的特质：中国高净值家庭注重以人为本，对精神财富的传承重视度高于物质财富与社会财富，并且崇尚相对平等的子嗣分家制度，这也使得在推进家族传承过程中有更多需要权衡和筹备的事宜。子女的财富接管与保管能力是最大的家庭内部担忧因素，遗产、赠与相关税收政策是他们最关心的外部变量。图片来源：中信保诚人寿「传家」·胡润百富2022中国高净值人群家族传承报告身处在变革的时代，机遇与挑战并存，这样的宏观背景下，有完整继承父业的，也不乏有在其家族产业上做出创新的优秀一代们。家族财富如何能有效传承不仅关系到企业的自身发展，也会对整个经济趋势产生或多或少的影响。一代的造富者们用前瞻的布局与眼光指引着家族后代，财富继承者们更需要坚守家族的核心价值观，学习父辈的优秀品质，凝聚整个家族的智慧与力量，明确未来的发展方向，做好权力和财富的分配，才能在风雨中前行，确保家族财富的延续性，实现家族企业的代际相传。本文资料来源于胡润研究院及网络❖ END ❖